Азартні ігри в Україні дозволені в ліцензованих наземних закладах та в мережі інтернет. Регулює та контролює діяльність операторів спеціальний орган — КРАІЛ. Та, крім легальних компаній, які загалом працюють в рамках закону, існує значна кількість “тіньових” казино. Вони не сплачують податки та можуть займатися “відмиванням” грошей. Відвідуючи їх, українці нерідко ризикують своїми коштами та особистими даними.
Щоб захистити користувачів, зробити гральну галузь більш безпечною та запобігати незаконним транзакціям, у Нацбанку вирішили ретельно перевіряти платежі, які громадяни здійснюють в онлайн-казино. Передбачається, що така перевірка допоможе у боротьбі з нелегальними гемблінг-компаніями.
Чим викликано посилення системи фінмоніторингу
На українському гральному онлайн-ринку наразі працює 9 ліцензованих КРАІЛ операторів. За інформацією сервісу ukraine-casino, вони займають перші позиції в рейтингу надійних веб-майданчиків, пропонують великий вибір розваг, швидке та безпечне поповнення рахунків й виведення грошей. Так, приміром, в SlotoKing https://ukraine-casino.com.ua/online-casino/slotoking вивести кошти можна упродовж 24 годин.
Але, крім легальних інтернет-казино, в Україні функціонують понад 700 неліцензованих сайтів. Їх власники діють поза межами правового поля, не роблять відрахувань до державного бюджету. Фінансові потоки — за приблизними підрахунками це десятки мільярдів щомісяця — не контролюються державою. Тому ретельний контроль платіжних операцій, вважають у НБУ, допоможе більш ефективно регулювати гральний бізнес, виявляти нелегальні гральні майданчики та призведе до зменшення незаконних операцій. Платіжні операції стануть прозорішими, а права користувачів — більш захищеними.
У чому суть вимог НБУ до банків-еквайрів
Нацбанк рекомендує фінансистам приділити увагу платежам, що пов’язані зі сферою азартних розваг. Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані супроводжувати фінансові операції інформацією про отримувача коштів. Виконання цієї вимоги передбачає визначення суб’єкта, якому призначений платіж та унеможливить підміну ролей учасників платіжного ринку. Таким чином, вважають у НБУ, стане неможливим приховати мету розрахунків та дасть можливість контролювати відповідність транзакцій певному виду діяльності.
У випадку виявлення підозрілих грошових переказів чи нетипової фінансової активності користувачів еквайри мають повідомити про них службу фінмоніторингу та заблокувати рахунки.
Надавачі фінансових послуг також повинні:
- перевіряти законність надходження коштів, внесених третіми особами;
- аналізувати фіноперації клієнтів на предмет дотримання законів “Про санкції” та “Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом”;
- вивчати сайти, на яких клієнти витрачають чи отримують кошти.
Представники банківського сектору запевнили, що виконуватимуть вимоги Нацбанку та будуть ретельно перевіряти інтернет-платежі, які стосуються не лише азартних ігор, а й інших веб-ресурсів.
